Conduire pour Uber ou livrer pour DoorDash génère un revenu d’entreprise imposable — et les règles fiscales diffèrent énormément selon que vous transportez des personnes ou que vous livrez de la nourriture. La distinction la plus importante à connaître : pour le transport de personnes (Uber, Lyft), l’inscription à la TPS et à la TVQ … Continuer la lecture
Les acomptes provisionnels sont l’une des surprises les plus déstabilisantes pour les travailleurs autonomes et les contribuables à revenus variés : au lieu de payer son impôt une fois par an, on doit le verser d’avance, quatre fois par année. Le principe : si vous gagnez des revenus sur lesquels aucun impôt n’est retenu à … Continuer la lecture
Vivre avec un revenu irrégulier — comme travailleur autonome, à commission, à pourboires ou saisonnier — ne veut pas dire vivre dans l’instabilité financière : avec la bonne méthode, vous pouvez vous verser un « salaire » fixe et régulier malgré des rentrées variables. Le principe le plus puissant pour y parvenir : bâtir votre … Continuer la lecture
L’assurance-emploi (AE) est le filet de sécurité social le plus important au Canada — mais son fonctionnement (admissibilité, calcul, types de prestations) reste mal compris par beaucoup de travailleurs. En 2026, l’AE verse 55 % de votre rémunération hebdomadaire moyenne assurable, jusqu’à un maximum de 729 $ par semaine (basé sur un revenu maximal assurable … Continuer la lecture
Perdre son emploi est l’un des chocs financiers les plus brutaux — mais avec un plan clair et la connaissance de vos droits, vous pouvez traverser cette période sans que votre situation financière ne déraille. Au Canada en 2026, l’assurance-emploi (AE) remplace 55 % de votre rémunération hebdomadaire moyenne, jusqu’à un maximum de 729 $ … Continuer la lecture
Les familles canadiennes avec enfants ont droit à deux allocations cumulables qui peuvent totaliser plusieurs milliers de dollars par année — et au Québec, le total combine le fédéral et le provincial. La première est l’Allocation canadienne pour enfants (ACE), versée mensuellement par le fédéral : en 2026, jusqu’à 7 787 $ par année pour … Continuer la lecture
« Payer un loyer, c’est jeter son argent par les fenêtres » — c’est l’un des mythes les plus tenaces et les plus trompeurs de la finance personnelle au Canada. La réalité est beaucoup plus nuancée : être propriétaire comporte aussi des coûts irrécupérables que beaucoup d’acheteurs ignorent — taxes foncières, entretien, intérêts hypothécaires, et … Continuer la lecture
La marge de crédit hypothécaire (HELOC) permet d’emprunter sur la valeur nette accumulée dans votre maison — c’est l’un des outils financiers les plus puissants et les plus mal utilisés au Canada. Concrètement, c’est une ligne de crédit renouvelable garantie par votre propriété, qui fonctionne un peu comme une carte de crédit à très faible … Continuer la lecture
Rembourser son hypothèque plus rapidement peut faire économiser des dizaines de milliers de dollars en intérêts — mais encore faut-il connaître les bonnes stratégies et les limites de son contrat. Au Canada en 2026, la plupart des hypothèques fermées offrent des privilèges de remboursement anticipé permettant de rembourser de 10 % à 20 % du … Continuer la lecture
L’assurance prêt hypothécaire — souvent appelée « assurance SCHL » par habitude — est obligatoire au Canada dès que votre mise de fonds est inférieure à 20 % du prix d’achat, et elle protège le prêteur, pas vous. Trois assureurs canadiens offrent ce produit : la SCHL (Société canadienne d’hypothèques et de logement, société d’État), … Continuer la lecture