Tout pour bâtir et faire fructifier votre patrimoine au Canada et au Québec. Nos guides couvrent les comptes enregistrés (CELI, REER, CELIAPP, REEE, FERR), les rentes gouvernementales (RRQ, PSV, SRG), les placements (FNB indiciels, CPG, courtage en ligne), et la planification de retraite. Combien faut-il pour prendre sa retraite, comment commencer à investir avec un petit capital, où placer son argent à court terme, comment automatiser son épargne, comprendre la puissance des intérêts composés — chaque article explique le quoi, le pourquoi et le comment, avec des exemples chiffrés adaptés à la réalité québécoise et canadienne. Vous y trouverez aussi notre check-up financier annuel et des conseils sur le fonds d’urgence, le pilier de toute santé financière solide.
La règle 50/30/20 est l’une des méthodes de budget les plus simples et populaires : elle divise votre revenu net en trois grandes enveloppes — 50 % pour les besoins, 30 % pour les désirs, 20 % pour l’épargne — sans tableau complexe ni comptabilité détaillée. Popularisée par la sénatrice américaine Elizabeth Warren dans son … Continuer la lecture
Sans employeur pour cotiser à un fonds de pension, le travailleur autonome est seul responsable de son épargne-retraite — mais le REER et le CELI lui offrent des outils puissants, et même certaines stratégies fiscales que les salariés n’ont pas. C’est l’un des grands angles morts du travail autonome : pas de régime de retraite … Continuer la lecture
Wealthsimple et Questrade dominent le courtage en ligne au Canada — et depuis 2025, les deux offrent 0 $ de commission sur les actions et FNB canadiens et américains. Le terrain de jeu a radicalement changé. Avant 2024, Questrade se distinguait par ses commissions nulles sur les achats de FNB; depuis février 2025, il a … Continuer la lecture
Apprendre la gestion de l’argent à ses enfants est l’un des plus grands cadeaux qu’un parent puisse faire — et pourtant, c’est rarement enseigné à l’école. Au Canada, environ seulement 1 jeune sur 3 reçoit une éducation financière formelle avant d’entrer dans la vie adulte. Le résultat : des jeunes adultes qui découvrent les cartes … Continuer la lecture
L’inflation est un voleur silencieux qui gruge le pouvoir d’achat de votre argent — chaque dollar que vous laissez « dormir » dans un compte d’épargne à faible taux perd de la valeur réelle chaque année. Quand l’inflation tourne autour de 2 % par année (la cible visée par la Banque du Canada), 1 000 … Continuer la lecture
Le Supplément de revenu garanti (SRG) est une prestation fédérale non imposable destinée aux aînés à faible revenu — c’est l’un des programmes les plus généreux du système canadien, mais aussi l’un des plus méconnus. En 2026, une personne seule peut recevoir jusqu’à environ 1 110 $ par mois de SRG, en plus de sa … Continuer la lecture
Un CPG (certificat de placement garanti) est un placement où votre capital est entièrement garanti — vous prêtez une somme à une institution financière pour une durée déterminée (de 30 jours à 10 ans), et elle s’engage à vous rembourser intégralement votre dépôt à l’échéance, plus des intérêts à un taux convenu d’avance. C’est l’un … Continuer la lecture
Les intérêts composés sont le mécanisme le plus puissant de la finance personnelle — et le seul qui peut transformer une épargne modeste en un patrimoine substantiel sans effort supplémentaire de votre part. Le principe : vos placements génèrent des rendements, et ces rendements génèrent à leur tour leurs propres rendements. C’est un effet « … Continuer la lecture
La Pension de la Sécurité de la vieillesse (PSV) est une pension mensuelle versée par le gouvernement fédéral à presque tous les Canadiens de 65 ans et plus — peu importe leur historique d’emploi ou leurs cotisations. C’est une pension basée sur la résidence, pas sur le travail. Le montant maximum en 2026 est d’environ … Continuer la lecture
Le FERR (fonds enregistré de revenu de retraite) est la suite logique du REER — c’est le compte qui transforme votre épargne-retraite accumulée en revenus pendant votre retraite. La règle fondamentale : vous devez convertir votre REER en FERR (ou en rente) au plus tard le 31 décembre de l’année de vos 71 ans. Une … Continuer la lecture